Kyc คือ อะไร

Kyc คือ อะไร

หัวข้อ: KYC คืออะไร

วันที่: 2023-10-08

ไซโลคำหลัก: KYC, Know Your Customer, การรู้จักลูกค้า, กระบวนการ KYC, การทำธุรกรรมทางการเงิน, การฟอกเงิน, การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

บทนำ

KYC ย่อมาจากคำว่า "Know Your Customer" หรือ "เข้าใจลูกค้าของคุณ" เป็นกระบวนการที่องค์กรหรือธนาคารใช้ในการตรวจสอบและรู้จักลูกค้าอย่างละเอียด เพื่อทราบข้อมูลเกี่ยวกับตัวตน ความเป็นจริง และกิจกรรมทางการเงินของลูกค้าก่อนที่จะดำเนินการทางธุรกิจ

Table of Contents

KYC มีความสำคัญต่อความปลอดภัยทางการเงิน เนื่องจากช่วยป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน เช่น การฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

ในบล็อกโพสต์นี้ เราจะอธิบายว่า KYC คืออะไร มีความสำคัญอย่างไร และขั้นตอน KYC มีกี่ขั้นตอน

เนื้อหา

1. KYC คืออะไร

KYC เป็นกระบวนการที่องค์กรหรือธนาคารใช้ในการตรวจสอบและรู้จักลูกค้าอย่างละเอียด เพื่อทราบข้อมูลเกี่ยวกับตัวตน ความเป็นจริง และกิจกรรมทางการเงินของลูกค้าก่อนที่จะดำเนินการทางธุรกิจ

ข้อมูลที่จำเป็นสำหรับ KYC ได้แก่

  • ข้อมูลส่วนบุคคล เช่น ชื่อ นามสกุล ที่อยู่ วันเกิด สัญชาติ
  • ข้อมูลทางการเงิน เช่น รายได้ อาชีพ สถานะหนี้สิน
  • ข้อมูลอื่น ๆ เช่น ประวัติการฉ้อโกงหรืออาชญากรรม
See also  เทรด Forex คือ อะไร

องค์กรหรือธนาคารอาจใช้วิธีการต่างๆ เพื่อรวบรวมข้อมูล KYC เช่น

  • การสัมภาษณ์ลูกค้า
  • การขอเอกสารหลักฐาน เช่น บัตรประชาชน หนังสือเดินทาง ทะเบียนบ้าน
  • การสืบค้นข้อมูลทางการเงิน

2. มีความสำคัญอย่างไร

KYC มีความสำคัญต่อความปลอดภัยทางการเงิน เนื่องจากช่วยป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน เช่น การฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

การฟอกเงินคือการโอนหรือเปลี่ยนทรัพย์สินที่ได้จากกิจกรรมที่ผิดกฎหมายให้เป็นทรัพย์สินที่ได้มาอย่างถูกกฎหมาย การฟอกเงินเป็นปัญหาระดับโลกที่ส่งผลกระทบต่อระบบเศรษฐกิจและความมั่นคงของโลก

การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายคือการให้เงินหรือทรัพย์สินแก่กลุ่มก่อการร้าย เพื่อสนับสนุนการก่อการร้าย

KYC สามารถช่วยป้องกันอาชญากรรมทางการเงินเหล่านี้ได้โดยการระบุลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงและดำเนินการตรวจสอบเพิ่มเติม

3. ขั้นตอน KYC มีกี่ขั้นตอน

ขั้นตอน KYC โดยทั่วไปมี 4 ขั้นตอน ได้แก่

  1. การพิสูจน์ตัวตน (Identity proofing) เป็นขั้นตอนที่องค์กรหรือธนาคารตรวจสอบข้อมูลส่วนบุคคลของลูกค้าเพื่อยืนยันตัวตน

  2. การยืนยันตัวตน (Authentication) เป็นขั้นตอนที่องค์กรหรือธนาคารตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลส่วนบุคคลของลูกค้า

  3. การทำความรู้จักลูกค้าในเชิงลึก (Client Due Diligence) เป็นขั้นตอนที่องค์กรหรือธนาคารตรวจสอบกิจกรรมทางการเงินของลูกค้าเพื่อประเมินความเสี่ยง

  4. การทบทวนข้อมูลลูกค้า (Ongoing / Enhanced KYC) เป็นขั้นตอนที่องค์กรหรือธนาคารตรวจสอบข้อมูลลูกค้าเป็นประจำเพื่อตรวจสอบการเปลี่ยนแปลง

4. ตัวอย่าง KYC

ตัวอย่าง KYC ได้แก่

  • ธนาคารต้องขอบัตรประชาชนและหลักฐานรายได้จากลูกค้าก่อนเปิดบัญชี
  • บริษัทซื้อขายหลักทรัพย์ต้องขอข้อมูลส่วนบุคคลและประวัติการซื้อขายจากลูกค้าก่อนอนุมัติการซื้อขาย
  • บริษัทประกันภัยต้องขอข้อมูลสุขภาพจากลูกค้าก่อนออกกรมธรรม์

5. ข้อควรระวัง

KYC มีความสำคัญต่อความปลอดภัยทางการเงิน แต่องค์กรหรือธนาคารควรปฏิบัติตามข้อควรระวังต่อไปนี้เพื่อไม่ให้ละเมิดความเป็นส่วนตัวของลูกค้า

  • รวบรวมข้อมูลที่จำเป็นเท่านั้น
  • ใช้วิธีการรวบรวมข้อมูลอย่างเหมาะสม
  • ปกป้องข้อมูลของลูกค้า

สรุป

KYC เป็นกระบวนการที่มีความสำคัญต่อความปลอดภัยทางการเงิน โดยช่วยให้องค์กรหรือธนาคารระบุลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงและดำเนินการตรวจสอบเพิ่มเติมเพื่อป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

องค์กรหรือธนาคารควรปฏิบัติตามข้อควรระวังเพื่อไม่ให้ละเมิดความเป็นส่วนตัวของลูกค้า

WebKnow Your Customer (KYC) คือ กระบวนการที่มีไว้เพื่อ “ทำความรู้จักลูกค้า” ที่สามารถระบุตัวตนตัวตนของลูกค้าก่อนให้บริการ รวมไปการพิสูจน์ … WebE-KYC ที่เราคุ้นหูกันนั้น ย่อมาจากคำเต็มว่า ‘Electronic Know Your Customer’ หมายถึงกระบวนการยืนยันตัวตนของลูกค้าที่มักจะใช้กันในธุรกิจ โดย … WebKYC คืออะไร? KYC ย่อมาจากคำว่า Know Your Customer หรือแปลได้ตรงๆและว่า “การทำความรู้จักลูกค้าของคุณ” คือ กระบวนการพิสูจน์ตัวตนในการทํา …

KYC สำคัญอย่างไร – crypto-onecoin

Kyc คือ อะไร

Source: crypto-onecoin.weebly.com

KYC คือ 3 ระบุ ตัวตน ย่อมาจาก เดท อะไร พรบ | PANGpOnd

Kyc คือ อะไร

Source: www.pangpond.com

เทคโนโลยี e-KYC คืออะไร มีประโยชน์อย่างไรในชีวิตประจำวันและในสถานการณ์

Kyc คือ อะไร

Source: www.salika.co

KYC and Khalti: Everything you need to know about KYC

Kyc คือ อะไร

Source: blog.khalti.com

KYC Update Alert For Bank Customers: Video-based KYC, Digi-locker

Kyc คือ อะไร

Source: www.india.com

kyc Archives

Kyc คือ อะไร

Source: www.sopeople.asia

เทคโนโลยี e-KYC คืออะไร มีประโยชน์อย่างไรในชีวิตประจำวันและในสถานการณ์

Kyc คือ อะไร

Source: www.salika.co

What is KYC in Hindi केवायसी क्या होता है What is kyc?Working

Kyc คือ อะไร

Source: www.youtube.com

KYC คืออะไร ? ทำไมจะแทงบอลแล้วต้องทำ ? หาคำตอบได้ที่นี่ | 188BET ประเทศไทย

Kyc คือ อะไร

Source: 188betthailand.net

5 ประโยชน์ของการนำ e-KYC มาใช้งานกับธุรกิจ – AI GEN

Kyc คือ อะไร

Source: aigencorp.com

Kyc คือ อะไร, kyc คืออะไร, 1.56 MB, 01:08, 374, Annur, 2023-02-24T02:58:07.000000Z, 9, KYC สำคัญอย่างไร – crypto-onecoin, crypto-onecoin.weebly.com, 1000 x 667, jpeg, , 10, kyc-%e0%b8%84%e0%b8%b7%e0%b8%ad-%e0%b8%ad%e0%b8%b0%e0%b9%84%e0%b8%a3

Kyc คือ อะไร. Webทำความรู้จักลูกค้าผ่านกระบวนการ KYC. KYC ย่อมาจากคำว่า “Know Your Customer” หากแปลเป็นไทยก็คือ “กระบวนการทำความรู้จักกับลูกค้า” ที่ผู้ … WebKYC คืออะไร. KYC ย่อมาจากคำว่า Know Your Customer หรือแปลได้ว่า “การทำความรู้จักกับลูกค้า” ซึ่งหมายถึง กระบวนการพิสูจน์ตัวตนในการทําความ …

วันนี้บริษัท อาดัม มันนี่ เซอร์วิส จำกัด มาให้ความรู้กับทุกคนว่าทำไมตอนเราไปใช้บริการที่ธนาคารหรือสถาบันการเงินต่างๆ ต้องทำ KYC ด้วย? KYC คืออะไร? ไปเรียนรู้พร้อมๆกันเลยค่ะ

See also  อะไร คือ Vibe

KYC สำคัญอย่างไร – crypto-onecoin

WebKYC คืออะไร? KYC ย่อมาจากคำว่า Know Your Customer หรือแปลได้ตรงๆและว่า “การทำความรู้จักลูกค้าของคุณ” คือ กระบวนการพิสูจน์ตัวตนในการทํา …

kyc คืออะไร

kyc คืออะไร

Source: Youtube.com

TALKNOLOGY EP.12 | KYC คืออะไร ใช่ KFC หรือเปล่า!!!

TALKNOLOGY EP.12 | KYC คืออะไร ใช่ KFC หรือเปล่า!!!

Source: Youtube.com

KYC คืออะไร นำไปใข้ได้อย่างไร ต่างประเทศกับไทยแตกต่างกันอย่างไร #kyc #Notarypublic

KYC คืออะไร นำไปใข้ได้อย่างไร ต่างประเทศกับไทยแตกต่างกันอย่างไร #kyc #Notarypublic

Source: Youtube.com

เทคโนโลยีเปลี่ยนชีวิต e-KYC และโครงสร้างพื้นฐานใหม่แห่งยุคดิจิทัล

เทคโนโลยีเปลี่ยนชีวิต e-KYC และโครงสร้างพื้นฐานใหม่แห่งยุคดิจิทัล

Source: Youtube.com

KYC คืออะไร เกี่ยวกับ BTC อย่างไร

KYC คืออะไร เกี่ยวกับ BTC อย่างไร

Source: Youtube.com

#nForceClinic : Electronic Know Your Customer (e-KYC) คืออะไร

#nForceClinic : Electronic Know Your Customer (e-KYC) คืออะไร

Source: Youtube.com

e-KYC ที่ปลอดภัยและแม่นยำบน Digital Asset ด้วย Face Recognition และ OCR

e-KYC ที่ปลอดภัยและแม่นยำบน Digital Asset ด้วย Face Recognition และ OCR

Source: Youtube.com

3 ขั้นตอนง่ายๆ ยืนยันตัวตนอิเล็กทรอนิกส์ (E-KYC) ด้วยตัวเอง

3 ขั้นตอนง่ายๆ ยืนยันตัวตนอิเล็กทรอนิกส์ (E-KYC) ด้วยตัวเอง

Source: Youtube.com

nForce Clinic: EP.6 Electronic Know-Your-Customer(E-KYC) คืออะไร

nForce Clinic: EP.6 Electronic Know-Your-Customer(E-KYC) คืออะไร

Source: Youtube.com

Ads related to: Kyc คือ อะไร .

.

.

.

.

› get-to-know-kycรู้จัก KYC การยืนยันตัวตนที่เพิ่มความปลอดภัยทางการเงิน

.

yle › moneyรู้จัก “KYC” ระบบยืนยันตัวตน รู้ไว้ก่อนลงทะเบียนเงินดิจิทัล …

” KYC ” คือระบบยืนยันตัวตนของลูกค้าหรือผู้ใช้งาน ซึ่ง KYC ย่อมาจากคำว่า Know Your Customer หมายถึง ” การทำความรู้จักลูกค้า” ถือเป็นขั้นตอนของธนาคารและสถาบันการเงินต่างๆ ที่นำมาใช้ในการตรวจสอบตัวตนของผู้ใช้งาน รวมไปถึงเอกสารทางราชการต่างๆ เพื่อไม่ให้มีการสวมรอย แอบอ้างตัวตน หรือปลอมแปลงทำธุรกรรมทางการเงินแทนบุคคนอื่น .

.

w Your Customer คืออะไร? แล้ว KYC ต่างกับ eKYC อย่างไร …

Know Your Customer (KYC) คือ กระบวนการที่มีไว้เพื่อ “ทำความรู้จักลูกค้า” ที่สามารถระบุตัวตนตัวตนของลูกค้าก่อนให้บริการ รวมไปการพิสูจน์ตัวตนของลูกค้าในการทำธุรกรรมต่างๆ ภายหลัง หรืออีกนัยหนึ่ง KYC คือตัวช่วยในการเพิ่มระดับความปลอดภัยในการทำธุรกรรม ป้องกันการปลอมแปลงตัวตนหรือข้อมูล คุ้มครองข้อมูลส่วนตัวและสิทธิประโยชน์ของลูกค้า .

tonews › gov-what-is-e-kycระบบยืนยันตัวตนแบบ E-KYC และ KYC คืออะไร และต่างกันอย่างไร

KYC ย่อมาจากคำว่า “Know Your Customer” หรือ “เข้าใจลูกค้าของคุณ” เป็นกระบวนการที่องค์กรหรือธนาคารใช้ในการตรวจสอบและรู้จักลูกค้าอย่างละเอียด เพื่อทราบข้อมูลเกี่ยวกับตัวตน ความเป็นจริง และกิจกรรมทางการเงินของลูกค้าก่อนที่จะดำเนินการทางธุรกิจ .

Ads related to: Kyc คือ อะไร .

vice › kyc-cddKYC คืออะไร | ทีเอ็มบีธนชาต (ttb)

KYC ย่อมาจากคำว่า Know Your Customer หรือแปลได้ว่า “การทำความรู้จักกับลูกค้า” ซึ่งหมายถึง กระบวนการพิสูจน์ตัวตนในการทําความรู้จักลูกค้า ที่สามารถระบุตัวตน และพิสูจน์ตัวตนได้อย่างถูกต้อง (Identification and Verification) เพื่อเป็นการยืนยันตัวตนของลูกค้า ป้องกันการทุจริตหรือปลอมแปลงข้อมูลในการทำธุรกรรมทางการเงิน รวมถึงเป็นการป้องกันการฟอกเงิน การส, .

nowledgeทำความเข้าใจง่าย ๆ KYC คืออะไร ทำไมต้องยืนยันตัวลูกค้า

KYC ย่อมาจากคำว่า “Know Your Customer” หากแปลเป็นไทยก็คือ “กระบวนการทำความรู้จักกับลูกค้า” ที่ผู้ให้บริการทำความรู้จักลูกค้าผ่านการระบุตัวตน และพิสูจน์ตัวตนอย่างถูกต้อง ซึ่งก็คือ KYC เป็นวิธีที่สถาบันการเงินใช้ยืนยันตัวตนของลูกค้า ทั้งบุคคลธรรมดา นิติบุคคล หรือผู้เยาว์ เพื่อป้องกันมิจฉาชีพโจรกรรมข้อมูลบัตรประชาชนไปเปิดบัญชีปลอม แอบอ้าง ทำบัตรเคร, .

rification & ComplianceAutomate KYC, KYB, & AMLEntity & OwnershipOrbis for ComplianceCompliance CatalystSanctions CompliancePassFort Lifecycle

Learn How The World’s Most Comprehensive Dataset Can Be Tailored to Solve Your KYC Needs. Transform KYC & AML Management With Automated Workflows & Data Checks. Request a Demo Now. .

See also  อะไร คือ Latency

rvice Provider – KYC Portal | LSEGCountry Risk RankingsLSEG World-CheckLSEG Due DiligenceCitizenship by Investment

Fulfil KYC Due Diligence And Screening Obligations. Get Product Demo. Help Protect Your Business From Financial Crime & Reduce Risk When Carrying Out Screening.Base Business Decisions On Accurate& Up-To-Date Country Risk Rankings.KYC Risk Intelligence Screening.Visit Us To Learn More.Detailed Due Diligence ReportingRequest a Free Sample Report.Safeguard the Integrity of YourImmigration Investment Program .