Kyc คือ อะไร

หัวข้อ: KYC คืออะไร

วันที่: 2023-10-08

ไซโลคำหลัก: KYC, Know Your Customer, การรู้จักลูกค้า, กระบวนการ KYC, การทำธุรกรรมทางการเงิน, การฟอกเงิน, การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

บทนำ

KYC ย่อมาจากคำว่า "Know Your Customer" หรือ "เข้าใจลูกค้าของคุณ" เป็นกระบวนการที่องค์กรหรือธนาคารใช้ในการตรวจสอบและรู้จักลูกค้าอย่างละเอียด เพื่อทราบข้อมูลเกี่ยวกับตัวตน ความเป็นจริง และกิจกรรมทางการเงินของลูกค้าก่อนที่จะดำเนินการทางธุรกิจ

KYC มีความสำคัญต่อความปลอดภัยทางการเงิน เนื่องจากช่วยป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน เช่น การฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

ในบล็อกโพสต์นี้ เราจะอธิบายว่า KYC คืออะไร มีความสำคัญอย่างไร และขั้นตอน KYC มีกี่ขั้นตอน

เนื้อหา

1. KYC คืออะไร

KYC เป็นกระบวนการที่องค์กรหรือธนาคารใช้ในการตรวจสอบและรู้จักลูกค้าอย่างละเอียด เพื่อทราบข้อมูลเกี่ยวกับตัวตน ความเป็นจริง และกิจกรรมทางการเงินของลูกค้าก่อนที่จะดำเนินการทางธุรกิจ

ข้อมูลที่จำเป็นสำหรับ KYC ได้แก่

• ข้อมูลส่วนบุคคล เช่น ชื่อ นามสกุล ที่อยู่ วันเกิด สัญชาติ
• ข้อมูลทางการเงิน เช่น รายได้ อาชีพ สถานะหนี้สิน
• ข้อมูลอื่น ๆ เช่น ประวัติการฉ้อโกงหรืออาชญากรรม

องค์กรหรือธนาคารอาจใช้วิธีการต่างๆ เพื่อรวบรวมข้อมูล KYC เช่น

• การสัมภาษณ์ลูกค้า
• การขอเอกสารหลักฐาน เช่น บัตรประชาชน หนังสือเดินทาง ทะเบียนบ้าน
• การสืบค้นข้อมูลทางการเงิน

2. มีความสำคัญอย่างไร

KYC มีความสำคัญต่อความปลอดภัยทางการเงิน เนื่องจากช่วยป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน เช่น การฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

การฟอกเงินคือการโอนหรือเปลี่ยนทรัพย์สินที่ได้จากกิจกรรมที่ผิดกฎหมายให้เป็นทรัพย์สินที่ได้มาอย่างถูกกฎหมาย การฟอกเงินเป็นปัญหาระดับโลกที่ส่งผลกระทบต่อระบบเศรษฐกิจและความมั่นคงของโลก

การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายคือการให้เงินหรือทรัพย์สินแก่กลุ่มก่อการร้าย เพื่อสนับสนุนการก่อการร้าย

KYC สามารถช่วยป้องกันอาชญากรรมทางการเงินเหล่านี้ได้โดยการระบุลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงและดำเนินการตรวจสอบเพิ่มเติม

3. ขั้นตอน KYC มีกี่ขั้นตอน

ขั้นตอน KYC โดยทั่วไปมี 4 ขั้นตอน ได้แก่

1. การพิสูจน์ตัวตน (Identity proofing) เป็นขั้นตอนที่องค์กรหรือธนาคารตรวจสอบข้อมูลส่วนบุคคลของลูกค้าเพื่อยืนยันตัวตน

2. การยืนยันตัวตน (Authentication) เป็นขั้นตอนที่องค์กรหรือธนาคารตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลส่วนบุคคลของลูกค้า

3. การทำความรู้จักลูกค้าในเชิงลึก (Client Due Diligence) เป็นขั้นตอนที่องค์กรหรือธนาคารตรวจสอบกิจกรรมทางการเงินของลูกค้าเพื่อประเมินความเสี่ยง

4. การทบทวนข้อมูลลูกค้า (Ongoing / Enhanced KYC) เป็นขั้นตอนที่องค์กรหรือธนาคารตรวจสอบข้อมูลลูกค้าเป็นประจำเพื่อตรวจสอบการเปลี่ยนแปลง

4. ตัวอย่าง KYC

ตัวอย่าง KYC ได้แก่

• ธนาคารต้องขอบัตรประชาชนและหลักฐานรายได้จากลูกค้าก่อนเปิดบัญชี
• บริษัทซื้อขายหลักทรัพย์ต้องขอข้อมูลส่วนบุคคลและประวัติการซื้อขายจากลูกค้าก่อนอนุมัติการซื้อขาย
• บริษัทประกันภัยต้องขอข้อมูลสุขภาพจากลูกค้าก่อนออกกรมธรรม์

5. ข้อควรระวัง

KYC มีความสำคัญต่อความปลอดภัยทางการเงิน แต่องค์กรหรือธนาคารควรปฏิบัติตามข้อควรระวังต่อไปนี้เพื่อไม่ให้ละเมิดความเป็นส่วนตัวของลูกค้า

• รวบรวมข้อมูลที่จำเป็นเท่านั้น
• ใช้วิธีการรวบรวมข้อมูลอย่างเหมาะสม
• ปกป้องข้อมูลของลูกค้า

สรุป

KYC เป็นกระบวนการที่มีความสำคัญต่อความปลอดภัยทางการเงิน โดยช่วยให้องค์กรหรือธนาคารระบุลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงและดำเนินการตรวจสอบเพิ่มเติมเพื่อป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

องค์กรหรือธนาคารควรปฏิบัติตามข้อควรระวังเพื่อไม่ให้ละเมิดความเป็นส่วนตัวของลูกค้า

WebKnow Your Customer (KYC) คือ กระบวนการที่มีไว้เพื่อ “ทำความรู้จักลูกค้า” ที่สามารถระบุตัวตนตัวตนของลูกค้าก่อนให้บริการ รวมไปการพิสูจน์ … WebE-KYC ที่เราคุ้นหูกันนั้น ย่อมาจากคำเต็มว่า ‘Electronic Know Your Customer’ หมายถึงกระบวนการยืนยันตัวตนของลูกค้าที่มักจะใช้กันในธุรกิจ โดย … WebKYC คืออะไร? KYC ย่อมาจากคำว่า Know Your Customer หรือแปลได้ตรงๆและว่า “การทำความรู้จักลูกค้าของคุณ” คือ กระบวนการพิสูจน์ตัวตนในการทํา …

Kyc คือ อะไร, kyc คืออะไร, 1.56 MB, 01:08, 374, Annur, 2023-02-24T02:58:07.000000Z, 9, KYC สำคัญอย่างไร – crypto-onecoin, crypto-onecoin.weebly.com, 1000 x 667, jpeg, , 10, kyc-%e0%b8%84%e0%b8%b7%e0%b8%ad-%e0%b8%ad%e0%b8%b0%e0%b9%84%e0%b8%a3

Kyc คือ อะไร. Webทำความรู้จักลูกค้าผ่านกระบวนการ KYC. KYC ย่อมาจากคำว่า “Know Your Customer” หากแปลเป็นไทยก็คือ “กระบวนการทำความรู้จักกับลูกค้า” ที่ผู้ … WebKYC คืออะไร. KYC ย่อมาจากคำว่า Know Your Customer หรือแปลได้ว่า “การทำความรู้จักกับลูกค้า” ซึ่งหมายถึง กระบวนการพิสูจน์ตัวตนในการทําความ …

วันนี้บริษัท อาดัม มันนี่ เซอร์วิส จำกัด มาให้ความรู้กับทุกคนว่าทำไมตอนเราไปใช้บริการที่ธนาคารหรือสถาบันการเงินต่างๆ ต้องทำ KYC ด้วย? KYC คืออะไร? ไปเรียนรู้พร้อมๆกันเลยค่ะ

KYC สำคัญอย่างไร – crypto-onecoin

WebKYC คืออะไร? KYC ย่อมาจากคำว่า Know Your Customer หรือแปลได้ตรงๆและว่า “การทำความรู้จักลูกค้าของคุณ” คือ กระบวนการพิสูจน์ตัวตนในการทํา …